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烟台人才网_债市风暴连续发酵 锦州银行、中信银行堕入违约

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客岁以来,债市风暴有愈演愈烈之势,违约变乱连续不停显现。《红周刊》记者注意到,在近期广受存眷的丹东港、胜通整体违约债的债权人中,包含有多只产品,发行人以股分行和城商行为主。

比方发行的慧赢系列对胜通整体确认债权2.87亿元,发行的“7777理财”-创赢1204期35天人民币理工业品对丹东港确认债权1.65亿元。

实际上,银行理财凌驾5成资产投资于债券市场,另有15%的资产投向等非标资产,规划化理工业品也自2018年以来大行其道。不外记者注意到,一些城农商行理工业品的融资方中,不乏如天房整体等高风险企业;同时,规划化理工业品也在2015-2016年股市异常颠簸时期有过吃亏环境。

锦州银行、中信银行等多只理工业品成债权人

此前本刊记者曾独家颁发了《胜通整体停业:负债223亿,4大行、中泰证券领衔债权人》,据记者获得的债权人材料,中信银行除了向胜通发放贷款+包管总计8.34亿元以外,其发行的慧赢系列理工业品对胜通整体的挂号债权范围也为2.87亿元。这也是有数的银行理工业品“踩雷”债权危险的案例。另据记者把握的丹东港债权人数据,在丹东港确认的486亿元债权中,锦州银行发行的“7777理财”-创赢1204期35天人民币理工业品挂号债权1.65亿元,理工业品确认债权达6.85亿元。在丹东港暂缓确认的195亿元债权中,工商银行深圳分行深圳理工业品申报债权2.44亿元,中信银行中信理财之共赢天天快车理工业品申报债权2.63亿元。

对此,一名业内人士指出,上述理工业品极有或许是买了相关债券,可能为其他机构买入债券供应优先级资金,有或许是经由过程信托贷款等非标债权要领将资金投给企业。

《红周刊》记者也注意到,上述“踩雷”银行以股分行和城商行为主,比如招商银行向来以高端客户和零售业务著名业内。特别值得注意的是锦州银行。材料表现,锦州银行于2016岁尾登陆港股市场,在今年3月底停牌前,其PE(TTM)为5倍、PB为0.8倍,估值在港股银行股里中等偏下。在包商银行被禁受后,锦州银行也被业内质疑同业业务风险较高,重复登上传言中的同业“黑名单”。

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使人不解的是,记者在锦州银行官网查询到,“7777理财”-创赢1204期35天人民币理工业品发行于2014年10月,已于2014年11月底到期兑付,那末为什么又呈此刻了丹东港的债权人中呢?是不是存在这样一种或许:创赢1204期35天理工业品在存续期内买了丹东港发行的债券,但到期后发行人未及时兑付,锦州银行无法被动刚兑、包管了产品清算?果然信息表现,上述理工业品作为一只保本浮动收益型的短时间理工业品,投资于银行间市场的牢固收益类产品,而当时丹东港在银行间市场发行的10丹东港MTN1等多只债券还在存续期内。

材料亦表现,锦州银行股权高度分离,制止2018年中报,其主要股东之一的荣成华泰汽车有限公司、持股仅4.68%。荣成华泰穿透后大股东为华泰汽车整体。但受困于行业不景气,以及短时间负债压力严重,2018岁尾以来,华泰汽车整体重复卷入热点言论变乱。目前华泰汽车整体有4只债券、凌驾55亿元未到期,16华泰01也自客岁11月以来一度狂跌,在今年4月中旬回售前、也有传言称融资方请求回售范围不得凌驾总余额5成,引发市场存眷。

同时,锦州银行的另一家股东为银川宝塔精致化工有限公司,后者是宁夏宝塔动力的全资子公司。2018年以来,宝塔石化堕入票据承兑危险,公司负债凌驾300亿元。锦州银行的两大股东问题重重,无疑为锦州银行的生长蒙上了一层暗影。

记者也就上述问题采访了锦州银行、招商银行和中信银行,制止发稿未获复兴。

非标投资潜伏风险

“银行理财资金经由过程各种形势列入的企业投资显现债权问题的征象是存在的,但从总量的角度看,比例并不高,风险整体可控。”华宝证券研究所首席蔡梦苑向记者指出,“形势上,标准化的债券、非标准化的信托贷款、受(收)益权让渡等是银行理财的慌张投资倾向。”

细致来讲,债券是其中的重中之重,据统计,近几年债券在银行理财的投资占比保持在40%-50%之间,其中2018年理工业品设置债券比例凌驾53%。那末,银行理财的债券入库标准是什么呢?

蔡梦苑暗示,信评方面,入库债券主要会合在AA+及以上,低评级债券也会有很小一部门,“发行人行业方面,银行的挑选会遵照政策和监禁导向、财产生长前景等身分进动作态调整,不外主要依旧思考行业整体的信用风险环境,一样寻常接纳黑名单制”。

除了债券,以信托为代表的非标债权性的金融产品也是银行理财的慌张投资倾向。而银行理财经由过程信托向融资方发放信托贷款,也是部门理财的盈余形式,不少城商行、农商行也希望借此来获得更高的收益率。

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